Estafas de inversión, esquemas Ponzi y fraudes con criptomonedas

Características del fraude

Plataformas falsas: Crean páginas web o aplicaciones que imitan brokers legítimos, exchanges de criptomonedas o casas de apuestas.

Ganancias irreales: Atraen a las víctimas mostrando rendimientos exageradamente altos en poco tiempo.

Presión psicológica: Usan técnicas de manipulación para convencer a la víctima de invertir más dinero.

Barreras para retirar fondos: Una vez que la víctima quiere retirar el dinero, se le exigen pagos adicionales (impuestos, tasas de desbloqueo, etc.), lo que prolonga la estafa.

Uso de redes sociales y WhatsApp: Captan víctimas a través de anuncios, influencers falsos y grupos de inversión en Telegram o WhatsApp.

Recomendaciones del INCIBE

1. Verificar la legitimidad de la plataforma o entidad:

Registro oficial: Antes de invertir, asegúrate de que la entidad esté registrada ante los organismos competentes, como el Banco de España o la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Búsqueda de información: Investiga en Internet sobre la entidad y busca comentarios de otros usuarios. Si la empresa está catalogada como un "chiringuito financiero" por la CNMV, descarta sus servicios.

2. Analizar detenidamente la oferta de inversión:

Promesas de rentabilidad: Desconfía de ofertas que aseguren ganancias elevadas en poco tiempo con mínimo riesgo.

Información clara y transparente: Si la información proporcionada es ambigua o insuficiente, considera esto una señal de alerta.

3. Proteger tus dispositivos y datos personales:

Instalación de software: No descargues ni instales aplicaciones o programas de fuentes no oficiales o desconocidas.

Acceso remoto: No permitas que terceros accedan de forma remota a tus dispositivos, especialmente si no has verificado su identidad y legitimidad.

Contraseñas seguras: Utiliza contraseñas robustas y, preferiblemente, habilita la autenticación en dos pasos para acceder a tus cuentas y monederos digitales.

4. Mantener una actitud preventiva:

Correos y mensajes sospechosos: Si recibes comunicaciones no solicitadas que te instan a invertir, elimínalas y no proporciones información personal.

Educación continua: Mantente informado sobre las tácticas más recientes utilizadas por estafadores y participa en actividades formativas relacionadas con la ciberseguridad.

5. Actuar rápidamente si sospechas de una estafa:

Detener pagos: Si has proporcionado información de pago a posibles estafadores, contacta inmediatamente con tu entidad bancaria para detener transacciones adicionales.

Recopilar evidencias: Guarda todos los correos, capturas de pantalla y cualquier comunicación relacionada.

Denunciar: Presenta una denuncia ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado (FCSE) proporcionando todas las evidencias recopiladas.